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自分にピッタリのファイナンシャルプランナーを選びたい

ファイナンシャルプランナーはどう選ぶ?

実際にファイナンシャルプランナーに相談する場合、大事になってくるのがファイナンシャルプランナー選びです。東京にはたくさんのファイナンシャルプランナーがいます。ファイナンシャルプランナーを選ぶときはどういった点に注目していけばいいのでしょうか。

ポイントが知りたい

スーツの人

資格を持っているのか確認する

まず確認するべきポイントはファイナンシャルプランナーに関する資格を持っているかどうかです。実はファイナンシャルプランナーは資格がなくてもできてしまう仕事です。ですが、どうせ相談するのであればちゃんとした資格を持っている人に相談したいですよね?ファイナンシャルプランナーを選ぶときはしっかりとした資格を持っている人を選ぶようにしましょう。

得意としている分野を確認する

ファイナンシャルプランナーはお金全般に関する知識が豊富なお金のスペシャリストですが、それぞれ得意としている分野が異なります。不動産に詳しい人もいればライフプランニングが得意な人もいるなど、得意としているジャンルはそれぞれ。自分が相談したい分野に詳しいファイナンシャルプランナーを選ぶことが大切です。

その他のポイント

ファイナンシャルプランナーを選ぶ場合のポイントは他にもあります。自分が相談しようと思っているジャンルについて相談を受けたことがあるかどうかも大事なポイントです。また、より正確なアドバイスをもらうために様々なジャンルの専門家とのつながりがあるファイナンシャルプランナーであればより的確なアドバイスをもらうことができるでしょう。

ファイナンシャルプランナーに関する疑問・質問

具体的な相談内容が決まっていません

どういった部分を改善していきたいかわかっていた方が話はスムーズに進みますが、どこをどう改善していくべきかがわからない人も多いと思います。そんなときはファイナンシャルプランナーが一緒に改善点を探してくれるので、まずは相談してみましょう。

プライバシーは守られますか?

CFPなどのファイナンシャルプランナーの資格には守秘義務が設定されています。個人情報はもちろん家計の状況まで提示するわけですから、やはりプライバシーに関しては気になるところですよね。

どうやって探したらいいの?

相談したい内容によって変わってきます。保険についてアドバイスがほしい場合はそれぞれの地域にある保険の相談窓口などを利用するといいでしょう。長くつきあっていけるファイナンシャルプランナーを探したい時はファイナンシャルプランナー協会などのホームページから資格保有者を探すといいでしょう。

準備しておくべきものはあるの?

どういったことをファイナンシャルプランナーに相談したいかによって変わってきます。家計状況を改善したいということであれば家計が確認できるものを、保険やローンなどより具体的な内容について相談したいのであればそれらが確認できるものを持っていくといいでしょう。

料金が知りたい

相談料はファイナンシャルプランナーが独自に設定できるので、ファイナンシャルプランナーによって変わってきます。ほとんどの場合時間制で料金が設定されています。実際に相談する前にしっかりと確認しておくようにしましょう。

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